專業理財，成就未來-上海商業儲蓄銀行

專業理財為您成就未來

誠摯歡迎您成為本行高資產理財尊榮貴賓

我們熟悉兩岸三地貿易、金流與世界金融動脈，並由專業的財務顧問團隊為您個人、家族量身訂作客製化的資產配置及財富傳承。為您精心打鑄專屬貴賓權益及多重禮賓服務，期待滿足您全方位的精緻生活體驗，成就榮耀精彩的未來！

經營理念

我們始終秉持著「服務社會、輔助工商實業、發展國際貿易」的三大經營宗旨，以「誠信、服務、創新、效率」為核心企業理念，致力於協助貴賓擴張事業版圖！在兩岸三地經年累月地長期耕耘，使我們奠定了深厚的國際金融業務基礎，協助無數台商，實現了海外事業規劃與境外資金回台的願望。

如今我們更結合跨領域菁英，搭配外部專業團隊諮詢，運用我們對全球稅法的專業知識，協助您更從容地應對全球資產佈局、家族財務管理、分配及財富傳承。

專業顧問團隊

團隊成員皆已在銀行業界或相關金融業銷售與規劃等領域，累積實務經驗平均二十年以上熟稔領域中各項業務與相關稅務法規，兼具有扎實深厚的事務處理知識與敏銳精細的財務規劃能力。

提供全球市場財金動態、分享投資展望分析報告，並結合第三方專業稅務顧問機構，全力協助資產穩健中成長茁壯而保全，圓滿彈性調整傳承架構傳承，世代流傳。

薪火相傳造就非凡

一站式傳承服務

及早啟動傳承規劃

適合的時機點?

評估擬定傳承計畫

創造最有價值的傳承

有效運用傳承工具

有效傳承每一份資產

彈性調整傳承架構

如何持續進行?

宏觀地為您評估現有資產及家族企業營運現況
就稅務及法律之影響層面，及早確立傳承藍圖

通盤了解客戶傳承需求及資產分配的想法
盤點資產現況、相關稅法
資產傳承相關議題的梳理

評估傳承對象及資產分配方式
量身打造最適方案，實現公平與守護

溝通資產傳承架構，及分配的人、事、物
結合專家團隊，評估資產運用的效率及分配的妥適性與稅務規劃，如：分年贈與、房地合一稅、遺產稅...等
因應傳承架構及資產的適法性擬定適切的財富傳承計畫

透過多元投資、保險、信託等傳承工具
降低稅賦風險，達到資源保全與財富傳承目標

結合稅務專家與專業團隊，擬定投資暨資產保全之傳承策略
傳承工具的配置與運用，如信託、保險、股權規劃、成立閉鎖型公司...等
稅務整合與管理，如運用保險商品預留稅源、分年贈與、遺產稅規劃...等

檢視稅法、法令修訂，滾動式調整
計畫內容，傳承得以延續，讓愛更圓滿

檢視現金流、資金去向適法性
跟隨最新稅務、法令適法性調整
根據接班人養成、家族、公司治理現況審視評估

及早啟動傳承規劃

適合的時機點?

評估擬定傳承計畫

創造最有價值的傳承

有效運用傳承工具

有效傳承每一份資產

彈性調整傳承架構

如何持續進行?

宏觀地為您評估現有資產及家族企業營運現況
就稅務及法律之影響層面，及早確立傳承藍圖

通盤了解客戶傳承需求及資產分配的想法
盤點資產現況、相關稅法
資產傳承相關議題的梳理

評估傳承對象及資產分配方式
量身打造最適方案，實現公平與守護

溝通資產傳承架構，及分配的人、事、物
結合專家團隊，評估資產運用的效率及分配的妥適性與稅務規劃，如：分年贈與、房地合一稅、遺產稅...等
因應傳承架構及資產的適法性擬定適切的財富傳承計畫

透過多元投資、保險、信託等傳承工具
降低稅賦風險，達到資源保全與財富傳承目標

結合稅務專家與專業團隊，擬定投資暨資產保全之傳承策略
傳承工具的配置與運用，如信託、保險、股權規劃、成立閉鎖型公司...等
稅務整合與管理，如運用保險商品預留稅源、分年贈與、遺產稅規劃...等

檢視稅法、法令修訂，滾動式調整
計畫內容，傳承得以延續，讓愛更圓滿

檢視現金流、資金去向適法性
跟隨最新稅務、法令適法性調整
根據接班人養成、家族、公司治理現況審視評估

高膽遠矚永續綿延

顧問式傳承規劃

量身砌造世代傳承

上海商銀團隊提供客製化的財富傳承規劃
助您世代傳承，基業長青

高資產客戶專屬金融商品
保險規劃
信託規劃
股權規劃

規劃諮詢擘劃末來

透過專家團隊為您的資產提供
全面性的評估與規劃建議

金融市場趨勢與投資策略擬定
傳承規劃建議與稅務諮詢

家族治理永續傳承

從家族整體最大利益出發，協助家族成員構思傳承
及接班等重大議題，透過互動與溝通，凝聚家族共
識、擘劃家族傳承。

投資公司、股權規劃
家族股權規劃
家族治理諮詢
家族憲章規劃

企業管理登峰造極

上海商銀注重您企業的核心精神與永續經營
增進經濟發展新動能，創造更穩健的企業價值 !

企業理財
企業融資
企業接班
企業永續

高資產財富管理貴賓

專屬禮遇

專屬優惠
富裕尊享

穩健配置
建構財富

禮賓服務
匠心砌造

富裕尊享權益

免費機場接送服務(註1)
免費高鐵升等商務車廂(註1)
專業稅務諮詢
量身訂作財務規劃
檢視投資報酬
尊榮迎賓禮、生日祝福

專屬禮遇優惠

國內跨行提、轉、匯 99次/月
免手續費(註2)
存款業務掛失補發免手續費(註2)
票據類交易免手續費(註2)
國外匯入匯款項免手續費

高資產貴賓專屬世界商務卡

(邀請制)

更多詳情請洽官網＞

多元的國內外優惠權益，免年費即可盡享榮寵暢行無阻!

優惠權益注意事項

註1：
本項優惠需申辦本行高資產客戶世界商務卡(邀請制)，優惠方式以本行官網信用卡優惠介紹公告為主。
註2：
- 本行高資產客戶，係指自然人或法人提供可投資資產淨值及保險商品價值達等值新臺幣一億元以上之財力證明；或於本行可投資資產淨值達等值新臺幣三千萬元以上，並提供持有等值新臺幣一億元以上可投資資產淨值及保險商品價值之財力聲明書，且具備充分之金融商品專業知識、交易經驗、風險承擔能力者，以書面申請並經本行審核通過成為高資產客戶。
- 客戶於使用各項優惠權益時，須持續維持該級貴賓資格且各項交易優惠之每月優惠次數僅限當月1日至當月最後一個營業日期間使用，該期間未使用之優惠次數，不可遞延至次月使用。
- 含ATM∕網路ATM∕網路銀行/行動網銀/電話語音，不包括使用「全球一路通」、「全國繳費」的轉帳繳費。
- 優惠次數併同國內跨行提款、轉帳、匯款優惠之次數，以個別存款帳戶次數計算。
- 臨櫃享金融卡、存摺、存單、印鑑掛失補發無限次手續費全免優惠。
- 臨櫃享票據類交易無限次手續費全免優惠，含開立本行支票、領取空白支票、託收票據等。

高資產貴賓專屬商品

透過本行豐富完整的境內外金融商品，及創新信託業務，為您量身訂製全方位資產管理方案，達到資產保全、財富傳承、稅務管理、永續經營等世代傳承目標。

理財商品手續費優惠

透過網路銀行、行動銀行新申購限定商品，定期(不)定額手續費率最低2.8折起。

優惠權益注意事項

註：
- 會員權益中任何投資產品之過去績效不代表未來表現，本行不保證任何產品之收益，投資前客戶應詳閱各產品相關之產品說明書及風險預告書等文件，並考量本身風險承擔能力，自行投資判斷，自負投資風險。
- 本行提供之理財商品，相關商品風險資訊，除揭露於商品說明書外，另本行財富管理網站基金搜尋結果頁面，提供基金投資風險警語。
- 本行提供之金融商品，對各類業務收取之各項費用計收標準，已載記於相關契約，並公告於各營業廳及官網（https://www.scsb.com.tw/），提供您便利的查閱管道。
- 本行保有所有優惠與服務內容變更/終止之權利，變更/終止時將以本行官網、網銀或分行營業廳公告，優惠內容以本行最新公告為準。

富裕尊享權益

頂級住宿禮遇安排
星級饗宴優先禮遇
全球機場服務預約
醫療諮詢健檢優惠

專屬禮遇優惠

邂逅美景旅遊顧問
精品藝術典藏諮詢
頂級休閒預約安排
藝文展演品味人生

優惠權益注意事項

註：
- 本服務適用對象以自然人之高資產客戶為主，若高資產客戶為公司戶者，尊榮禮賓服務將適用公司戶負責人。
- 本服務係由奧思禮(香港商國際奧思禮有限公司台灣分公司)提供推薦、協助安排及代訂服務，不包含因使用服務而產生之第三方實際費用，如飯店住宿費用、餐飲費用、交通費用、醫療院所就診費用等，若牽涉到第三方服務衍生費用則由奧思禮向貴賓報價費用後，貴賓如欲使用將由貴賓自行支付。
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