海外債券發行機構在未發生違約情形前提下，具固定配息、到期返還100%面額特性，
是投資人建立理財資產配置、現金流資金池的好工具！
穩定現金流
債券持有期間內，投資人定期可獲得利息收益，配息頻率依據個別債券規定， 通常為每季、每半年或每年配發一次。
到期返還面額
除永續債券或債券本身另外約定外，發行機構或保證機構承諾在債券到期日時，返還債券面額100%本金。
潛在資本利得
海外債券次級市場交易活絡，債券價格每日會受到利率、流動性等因素影響而有所波動，若債券市場價格比投資人買入成本高時，投資人可選擇在次級市場賣出債券，賺取價差以享受資本利得收入。
海外債券是由外國政府或大型企業為籌措長期穩定的資金而發行的有價證券。發行機構定期支付預先約定的利息給投資人做為報酬，而當債券期滿時，除另有約定外，投資人可以領回債券票面上所記載的面額。
1. 依發行機構分
2. 依信用評等分
依債券發行機構的信用，和發生違約可能性來評估分級的制度；例：標準普爾(S&P)、穆迪(Moody's)和惠譽(Fitch)等機構便有針對各債券發行機構的財務能力進行評估。
3. 依償債順位分
主順位具優先求償權，依序如下
4. 依票面利率分
投資人享有利息收益
債券持有期間內，投資人定期可獲得利息收益，配息頻率依據個別債券規定，通常為每季、每半年或每年配發一次。
潛在資本利得
海外債券次級市場交易活絡，債券價格每日會受到利率、流動性等因素影響而有所波動，若債券市場價格比投資人買入成本高時，投資人可選擇在次級市場賣出債券賺取價差以享受資本利得收入。
發行機構承諾到期時返還本金
除永續債券或債券本身另外約定外，發行機構或保證機構承諾在債券到期日時，返還債券面額100%本金。
配息多樣化
海外債券配息期間多樣化，依投資人不同的資金需求，可選擇零息、月配、季配、半年配或年配息的債券，以滿足投資人之財務規劃。
市場風險
政治及經濟環境、商業條件、投資情緒及信心等諸多因素均可能影響債券的交易價格，本地及全球市場均可能受到所有該等因素的影響。
最低收益風險
投資期間依債券約定條件配息，發行機構承諾於到期日償還100%債券面額。若委託人為溢價買入，則發行機構於到期時仍只依債券面額100%償還，委託人會產生資本損失，惟如發行機構違約，委託人最大可能損失為喪失全部本金及利息。
發行機構行使提前贖回風險
因稅務法令情況改變或債券本身具有的提前贖回權利，發行機構執行提前贖回部份或全部債券所產生的風險。
利率風險
債券自正式交割發行後，其存續期間的市場價格將受發行幣別利率的變動所影響，當該幣別利率調升時，債券的市場價格有可能下降，並有可能低於票面價格而損及原始投資金額。
流動性風險
在流動性缺乏或交易量不足的情況下，委託人若提前贖回債券，可能會發生損及信託原始投資金額的狀況，甚至在一旦市場完全喪失流動性後，委託人必須持有債券至債券到期日。
匯兌風險
債券屬外幣計價的投資商品，若委託人以非債券計價幣別的資金承作，須留意該債券的孳息及返還面額時，轉換回原幣別資產可能產生低於投資本金的匯兌風險。
債券梯是讓投資的債券有不同的到期日，每年陸續到期，把到期資金再投入新的債券，降低利率風險，增加流動性，還有助於管理資金創造穩定現金流。
例如：預計3萬美金，想做3年的債券投資，將資金平均分在3檔商品，投資在到期日分別為1年、2年與3年的債券，當1年期的債券到期回本金時，將資金再投入在另一個3年期的債券，依此類推。
金字塔策略債券較適合以長期投資的方式來進行，但一旦遇到升息或降息利率變動時，價格難免會面臨波動，以升息循環階段來說，因債券價格與利率走勢兩者為反向關係(利率漲，債券跌)，此時，採取「倒金字塔」策略，分批進場相對有利，利率一旦到達升息頂峰，開始往下走時，將帶動債券組合價格的回升，達到管理利率風險之優勢；若是降息循環，則可採取「正金字塔」策略，一樣可以達到資產增值的效果。
Step 1
登入網路銀行點選[投資理財產品] → [信託業務快速下單交易專區] → 確認委託申購的商品名稱、面額、價格正確後，點選[點我下單]
Step 2
再次確認[投資標的]、[委託申購面額]、[委託申購價格]是否正確，選擇[扣款帳號]及[配息/還本帳號]後，點選[下一步]
Step 3
閱讀[產品說明及風險預告書]、[產品條款宣告書]後，點選[下一步]
Step 4
確認申購內容無誤後，輸入[身分證號/統一編號]，點選[確認送出]後即完成委託！
注意事項
- 委託人須承擔債券發行機構或保證機構（若有）之信用風險；而「信用風險」之評估，端視委託人對於債券發行機構或保證機構之信用評等價值之評估；亦即保本保息係由發行機構所承諾，而非受託人之承諾或保證。如發行機構或保證機構違約，則委託人可能喪失投資資金與利息。
- 信託業應盡善良管理人之注意義務，但不擔保之本金或最低收益。
- 特定金錢信託投資國外有價證券具有風險，此一風險可能使委託人本金發生虧損，委託人需自負盈虧。另國外有價證券非上海銀行存款，非屬存款保險承保範圍，上海銀行(受託銀行)不保證投資本金無損，亦不保證最低收益率。委託人於投資前應詳閱產品說明及風險預告書，以維護自身權益。
- 債券贖回參考價格高低(非屬實際成交價格)，與目前的市場利率或信用品質的變化有關。委託人提前贖回的贖回價格應依計算代理機構或債券經紀商實際提供的報價為準，可能產生溢價或折價，委託人應自負本金虧損的風險。
- 到期保本率，為委託人持有債券至到期日者，由發行機構承諾屆時償還債券面額之一定比例，不受債券次級市場參考價格高低的影響。到期保本率、配息及到期收益計算方式等事項，應依個別產品之產品說明暨風險預告書所載為準。
- 因債券不具充分的市場流動性，因此無法保證提前贖回指示可以成交。若發生流動性風險，將使得委託人必須持有債券至到期日。
- 持有債券之風險包括信用風險、利率風險、流動性風險、匯率風險、事件風險、再投資風險等相關風險。詳細說明請參閱產品說明暨風險預告書。
