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海外債券的商品特性1
每期支付利息,到期還本
每期支付利息,到期還本-圖表
海外債券的商品特性2
折價/溢價債券價格將隨時間推演而逐漸收斂至面值

發行機構未違約情形下,期間雖有折價或溢價之情形發生,到期仍按面額100%償還本金。

折價/溢價債券價格將隨時間推演而逐漸收斂至面值-圖表
海外債券價格變化的因素
    債券本身
  1. 債券信用變化
  2. 債券配息高低
  3. 債券剩餘時間
  4. 發行公司及相關產業之議題
    外在市場
  1. 央行利率政策
  2. 通貨膨脹率
  3. 各國央行公開市場操作
  4. 外在市場因素皆造成指標債券利率的變化,進而影響價格
海外債券的主要優勢
投資人享有利息收益

債券持有期間內,投資人定期可獲得利息收益,配息頻率依據個別債券規定,通常為每季、每半年或每年配發一次。

潛在資本利得

海外債券次級市場交易活絡,債券價格每日會受到利率、流動性等因素影響而有所波動,若債券市場價格比投資人買入成本高時,投資人可選擇在次級市場賣出債券賺取價差以享受資本利得收入。

發行機構承諾到期時返還本金

除永續債券或債券本身另外約定外,發行機構或保證機構承諾在債券到期日時,返還債券面額100%本金。

配息多樣化

海外債券配息期間多樣化,依投資人不同的資金需求,可選擇零息、月配、季配、半年配或年配息的債券,以滿足投資人之財務規劃。

海外債券的主要風險
市場風險

政治及經濟環境、商業條件、投資情緒及信心等諸多因素均可能影響債券的交易價格,本地及全球市場均可能受到所有該等因素的影響。
 

最低收益風險

投資期間依債券約定條件配息,發行機構承諾於到期日償還100%債券面額。若委託人為溢價買入,則發行機構於到期時仍只依債券面額100%償還,委託人會產生資本損失,惟如發行機構違約,委託人最大可能損失為喪失全部本金及利息。

發行機構行使提前贖回風險

因稅務法令情況改變或債券本身具有的提前贖回權利,發行機構執行提前贖回部份或全部債券所產生的風險。

利率風險

債券自正式交割發行後,其存續期間的市場價格將受發行幣別利率的變動所影響,當該幣別利率調升時,債券的市場價格有可能下降,並有可能低於票面價格而損及原始投資金額。

流動性風險

在流動性缺乏或交易量不足的情況下,委託人若提前贖回債券,可能會發生損及信託原始投資金額的狀況,甚至在一旦市場完全喪失流動性後,委託人必須持有債券至債券到期日。

匯兌風險

債券屬外幣計價的投資商品,若委託人以非債券計價幣別的資金承作,須留意該債券的孳息及返還面額時,轉換回原幣別資產可能產生低於投資本金的匯兌風險。

注意事項
  1. 委託人須承擔債券發行機構或保證機構(若有)之信用風險;而「信用風險」之評估,端視委託人對於債券發行機構或保證機構之信用評等價值之評估;亦即保本保息係由發行機構所承諾,而非受託人之承諾或保證。如發行機構或保證機構違約,則委託人可能喪失投資資金與利息。
  2. 信託業應盡善良管理人之注意義務,但不擔保之本金或最低收益。
  3. 特定金錢信託投資國外有價證券具有風險,此一風險可能使委託人本金發生虧損,委託人需自負盈虧。另國外有價證券非上海銀行存款,非屬存款保險承保範圍,上海銀行(受託銀行)不保證投資本金無損,亦不保證最低收益率。委託人於投資前應詳閱產品說明及風險預告書,以維護自身權益。
  4. 債券贖回參考價格高低(非屬實際成交價格),與目前的市場利率或信用品質的變化有關。委託人提前贖回的贖回價格應依計算代理機構或債券經紀商實際提供的報價為準,可能產生溢價或折價,委託人應自負本金虧損的風險。
  5. 到期保本率,為委託人持有債券至到期日者,由發行機構承諾屆時償還債券面額之一定比例,不受債券次級市場參考價格高低的影響。到期保本率、配息及到期收益計算方式等事項,應依個別產品之產品說明暨風險預告書所載為準。
  6. 因債券不具充分的市場流動性,因此無法保證提前贖回指示可以成交。若發生流動性風險,將使得委託人必須持有債券至到期日。
  7. 持有債券之風險包括信用風險、利率風險、流動性風險、匯率風險、事件風險、再投資風險等相關風險。詳細說明請參閱產品說明暨風險預告書。

 

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